銀行保險是銀行、郵政、IMF等金融機構與保險公司合作，通過相同的銷售渠道向客戶提供產品和服務；銀行保險是不同金融產品和服務的集成，兩者相輔相成，共同發展。銀行保險作為壹種新的保險理念，體現了銀行和保險公司在金融合作中的強合作和互動。這種方法最早興起於法國，中國市場剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，其最大的特點是可以實現客戶、銀行和保險公司？贏三個？。
銀行保險的興起，從另壹個角度也掀起了人們對理財觀念的重新審視，這壹塊功勞應該給銀行保險銷售人員。從這個角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心學習和積累銷售技巧。
銀行的保險業務員在銷售的過程中，是在培訓消費者如何更好的理財，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間關系的過程。所以，銀行保險銷售人員的身份，基本上就是以壹個理財師的角度，與客戶溝通，了解，建議，進行金融營銷。
我們可以理解，幾乎每壹步都依賴於與客戶的面對面交流，所以金融營銷的第壹步就是成功預約與客戶的面談。需要註意的是，所謂的面試不是和客戶？見面？只是壹次正式的談話。面試機會可能來自於客戶只是想給銀行辦理某項業務(比如存款)。妳能借此機會把它送給顧客嗎？面試？如果客戶當時有時間，請立即到單獨的接待室，如果沒有，另約時間，並在客戶數據庫中做相應記錄；大部分情況下都是需要客戶經理電話預約的，所以打電話也是壹個很重要的技巧。
對於客戶經理來說，可能遇到的第壹個障礙就是邀請客戶？不管是當面邀請還是電話邀請。因為邀請客戶必然會遇到拒絕？幾次拒絕後，有的客戶經理會想，哎呀，見客戶太難了，不然就消失了。如果妳在電話裏介紹產品，他買起來會容易很多。不買的話肯定是產品問題，遇到了也沒用。妳看，我剛開始嘗試，想跳過之前所有金融營銷的步驟，直奔主題，但是實踐證明這是不可行的。所以我們還是要認真考慮如何吸引客戶跟我談。客戶拒絕的原因有很多，我們永遠做不到徹底？消除？客戶的拒絕只能盡可能提高邀約的成功率，所以我們要設計好自己打電話的每壹句話，包括如何開始，問什麽問題，如何結束，用什麽語氣等等。有經驗的咨詢師會針對不同的客戶使用不同的邀請策略。當壹開始和客戶的關系還不夠深的時候，妳可以嘗試把客戶面試的邀請設計成壹種增值服務給他，客戶接受的程度會更高。
如果成功約到客戶，面試需要註意什麽？壹般來說，每壹次成功的面試都需要滿足三個基本要求:壹是是否達到了客戶認為的面試目的(這是我們在邀請時傳達給客戶的信息)；第二，妳是否給客戶提供了有價值的內容或信息(這將影響妳下次再次邀請客戶時他對妳的信任)；第三，妳是否在訪談結束時成功地引導客戶進入他想要實現的下壹個環節(比如預約下壹次會面)？為了實現這些目標，財務顧問需要準備大量的材料(如風險承受能力測試表、現金流量表或相關產品說明書等。)、工具(名片、計算器、筆記本等。)，以及如何開始、提問、結束。
銀行保險營銷體驗模式論文集2:
寫之前，我先上壹層樓，祝公司事業蒸蒸日上。感謝公司領導的好意，讓我有了這次學習的機會，也感受到了這兩天老師和參考經理的指導和幫助。
很多人都說保險是騙人的行業，更別說入職保險，更別說入職就是給妳洗腦。其實不是，只是妳在接觸壹個新的行業的時候，企業必須給妳灌輸壹些信息，讓妳對自己的工作和環境有壹個新的認識。短短兩天的學習結束了，但留給我們的啟發和思考才剛剛開始。借此機會說說我的培訓經歷。
回想這兩天的學習過程，真的是我人生的壹個大轉折。記得培訓第壹天是3月16日上午，大家準時在公司的培訓室集合，9:30準時拉開培訓序幕。雖然只有不到5名培訓師，但培訓室依然生機勃勃。從每個人的自我介紹中，我們互相了解，可以看到每個人的激情、團結和為保險行業發展做貢獻的決心。從培訓老師的演講中，我對公司的發展歷程和輝煌業績有了更深的了解，對嘉禾人壽的美好未來有了更深的認識。從老師的希望和要求中，了解和理解自己的責任和發展方向。
從老師對公司未來發展規劃的講解中，我了解了公司的發展進程和未來方向，可以讓我們更快的融入公司的工作環境氛圍；從鄭誌強經理的講解中，我了解到了員工的職業發展路徑和壹些簡單的銷售管理知識；從聶磊經理的解釋中，我們更加清楚了保險不同於其他專業人士，以及如何向其學習。保險？最重要的是他提出了盡早設定目標的重要性，適應了工作。有了目標，才有努力的方向，才有工作的激情，這些都會記在心裏2。從財務部井泉老師的講解中，我明白了公司的利益，以及職稱評定等與利益密切相關的事情。通過老師們的講解，我體會到了在拜訪客戶之前，如何做好聯系、解釋、推廣、售後服務等工作。這些解釋是非常重要和必要的。更值得壹提的是鄭誌強經理與大家的分享，新人與課程的互動？強調妳要成功必須做的三件事的建議？讓我們明白，要想成為壹名合格優秀的銷售人員，就必須？學，做，總結？設定目標，持之以恒。總之，這次培訓是必要的，也是有意義的。
我決心把這個職業變成我未來工作的動力和導向。堅持下去？收購他人的風險？組合？永不言敗，永不言累，永不言苦，永不滿足？為了這個想法，我在我的崗位上兢兢業業，做好我的工作，為公司的建設和發展做貢獻。
銀行保險營銷體驗模式論文集3:
保險對我們網點來說壹直就像雞肋，食之無味，棄之可惜。為了改變這種困境，提高我們網點在同行業中的競爭力，我們特別邀請了人民人壽的高級客戶經理為全所員工進行了壹次業務培訓。我們都知道，保險業務比其他零售業務有更豐厚的回報，但在向客戶營銷方面卻很少成功。在這短暫的培訓中，我總結了很多營銷經驗。
第壹，要把握市場，加強對產品的熟悉和了解。銷售任何產品，作為銷售人員，首先要掌握產品的性質和特點。除了對產品本身的把握，還需要對其進行準確定位，對產品對應的市場有相當的了解。比如，保險相比其他儲蓄產品最大的優勢在於，在這個頻繁加息的時代，保險產品會隨著銀行加息而增加分紅，從而避免客戶每次加息都要去銀行存錢，避免客戶頻繁跑銀行排隊的麻煩和利息損失的風險。還有銀保產品贈送意外險，相當於不僅做了理財投資，還提供了壹份人生保障。
第二，主動營銷。在辦理業務的過程中，如果發現客戶有閑置資金，在確實沒有急用的時候，保險營銷手段就能派上用場。這時，妳應該向客戶建議，比如？妳可以相應的對自己的壹部分閑置資金進行中長期理財，讓自己有限的資金發揮最大的效益。？
第三，與客戶進行充分的面對面溝通。在這個過程中，我感受最深的是，在充分了解產品的同時，也要充分了解大眾心理。除了在與客戶的溝通中營造輕松舒適的談話氛圍外，還應盡量通過提問快速了解客戶的需求和關註點。問的問題要盡量和產品相關，充分了解自己想要什麽。怎麽才能拿到？以及他們能獲得的利益，及時耐心的解答客戶的疑問，從而向合適的目標客戶推薦合適的產品。壹般來說，在保險營銷中，客戶最關心的是所購買的產品是否能保本保息，收益是否確實高於定期，保險期限有多長，是否可以提前支取，提前多久存入，是否不會虧損，保險到期時支取是否麻煩。如果能逐壹突破客戶關註的每壹個關鍵點，保險營銷將事半功倍。如果是第壹次買保險，也可以建議妳買壹部分，試著對比壹下定期收益。這也會增加客戶對營銷人員和產品的信任。
第四，盡量站在客戶的角度營銷，不要誇大其詞，實話實說，用自己的情緒感染客戶，增強客戶對自己的信任，從而達到說服的效果，這樣會大大增加銷售的成功率。第五，保持積極的工作態度。作為銀行家，我們每天都要和不同的客戶群體打交道，所以壹些細節往往會影響到和客戶的溝通，甚至導致客戶對我們這個行業的忠誠度降低。要以積極的態度對待客戶的拒絕，切記不要影響自己的銷售熱情，並分析客戶拒絕的原因，以便日後改正和改進。
以上是我在培訓中學到的東西，我會在以後的工作中學以致用，讓我網點的保險業務有壹個質的飛躍！