涉及多家國有銀行、股份制銀行和中小銀行，其中華夏銀行被罰金額最高，共計957.49萬元。
從案由來看，貸款“三查”不盡職、貸款風險分類不準確仍占主流。值得註意的是，部分銀行仍存在規模虛增、風險暴露延遲等問題，對資產質量存在隱患。
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數據顯示，5月份以來，* * *有9家銀行收到百萬元罰單，分別是華夏銀行武漢分行和南寧分行、浙江泰隆商業銀行、安徽碭山農村商業銀行、江西杜愚農村商業銀行、浙江紹興恒信農村商業銀行、浙江三門農村商業銀行、富滇銀行、江西隴南農村商業銀行、農業銀行甘肅分行。
其中，華夏銀行收到兩張金額最大的罰單，武漢分行被罰672.49萬元，南寧分行被罰285萬元。
據悉，華夏銀行武漢分行涉及違法違規案件12件，其中多件指向“延緩風險暴露”，包括:通過還貸延緩風險暴露；向不具備貸款主體資格的借款人發放貸款，收取利息，延緩風險暴露；通過借新還舊和發放貸款來延遲風險暴露；未落實授信審批條件，銀行向房地產企業發放流動資金貸款，用於償還銀行承兌匯票，延緩了風險暴露。
浙江泰隆商業銀行被罰2654.38+萬元，涉及個人貸款資金流入房市、信貸資金被挪用於存放銀行承兌匯票、貸款資金被他人使用、代客理財等。
罰單還指出，該行“員工管理不到位，員工在工商企業兼職”，“員工將信用卡借給他人使用”。
膨脹的規模和隱患
數據顯示，部分銀行存在轉貸、滾動發行銀行承兌匯票等問題，涉嫌虛增規模、資金空轉，銀行因“以貸還貸”等方式延緩風險暴露。
5月11日，民生銀行貴陽分行被罰款90萬元，其中1被控“滾動簽發銀行承兌匯票，虛增存款規模”。
華夏銀行南寧分行本月因6起案件被廣西銀保監局罰款285萬元。罰單指出，該行“違規辦理轉貸質押貸款”，“多次查處利用同業存款虛增壹般性存款問題”。
安徽銀保監局5月12日披露的罰單顯示，安徽碭山農村商業銀行溫莊支行因將貸款轉入“沖時點”被宿州銀保監局罰款35萬元，時任支行行長因負直接責任被給予警告處分。
“以貸定存”是如何運作的？業內人士表示，這壹般是銀行沖存款規模時用的。借款人通常按照銀行的要求借壹筆錢，然後存入銀行。然後拿存單做質押，向銀行申請貸款，再把貸款存在銀行，以此類推，擴大存款規模。
專家認為，部分銀行要麽是應對考核壓力。交通銀行金融研究中心高級研究員趙表示，壹方面是傳統的監管評估。雖然取消了相關考核指標，但銀行會根據自身經營和風險管控進行調整；另壹方面是銀行對分行存款業務拓展的考核。
專家指出，通過將貸款存款與存貸款掛鉤，可以通過強制條款或協商將部分貸款轉為存款，或者將存款作為審批發放貸款的前提條件，可以留住客戶存款，緩解銀行存款壓力，但這類行為無疑增加了貸款企業尤其是小微企業的資金成本。