個人銀行卡轉賬頻繁的標準是什麽？
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢條例》，不僅是銀行，所有金融機構都需要履行反洗錢義務。如果個人銀行卡轉賬頻繁，流量過大，顯然是不合理的。我行將對其進行日常監控，壹旦發現，將按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》向中國反洗錢監測分析中心報告。所謂“頻繁”，是指壹個營業日壹天內發生三次以上交易，或者該營業日持續五天以上。
對於“頻繁”的交易，需要銀行監控中心進行識別，如果合規，就會放行。如果最終確定交易不合規，銀行必須將個人銀行卡狀態變更為異常，封卡並停止使用，否則將受到中國人民銀行的處罰。
而且中國人民銀行對金融機構進行了嚴厲的處罰，不僅是對銀行，還對銀行的相關負責人進行了處罰，實行了“雙罰制”。據統計，2017年度反洗錢處罰中，對強制單位及相關責任人的處罰(“雙罰制”)占全部處罰的73%。
個人銀行卡狀態被銀行更改為異常怎麽辦？
作為銀行，客戶存取款是自由的，銀行不可能無緣無故把個人銀行變成例外。個人銀行卡被歸類為異常的，必須是持卡人在銀行卡使用過程中涉嫌洗錢、非法集資和異常交易，銀行才會根據認定標準和相關規定將銀行卡狀態歸類為異常。幾乎可以肯定，這種異常的銀行卡基本上都有壹定的不合規行為。
如果真的是銀行誤判，那麽持卡人需要向銀行申訴，並提供轉賬支付的依據，比如交易合同、發票等。只要提供這些並證明是合法收入，就需要繳納個人所得稅。不知道持卡人會出於什麽目的使用個人銀行卡進行結算？
如果受理後銀行卡確實滿足正常使用，經報中國反洗錢監測分析中心批準，銀行可按規定將個人銀行卡調整為正常使用。但是，已經被監控的銀行卡還有必要繼續使用嗎？