呂洞賓在成仙之前，有個同鄉好友叫茍杳，他父母雙亡，家境十分貧寒。呂洞賓很是同情他，和他結拜為金蘭兄弟。並請他到自己家中居住，希望他能刻苦讀書，以後好有個出頭之日。
壹天，呂洞賓家裏來了壹位姓林的客人，見茍杳壹表人才，讀書用功，便對呂洞賓說：「呂先生，我想把愚妹許配給茍杳，妳看如何？」呂洞賓怕耽誤了茍杳的前程，連忙推托，但茍杳得知後便動心了，就對呂洞賓表示同意這門親事。
呂洞賓說：「林家小姐貌美賢惠，賢弟既然主意已定，我也不攔阻了，不過成親之後，我要先陪新娘子睡三宿。」茍杳壹聽不禁壹楞，但思前想後，還是咬牙答應了。茍杳成親這天，呂洞賓喜氣洋洋，而茍杳卻無臉面見人，幹脆躲到壹邊不見面。晚上，洞房裏新娘子頭蓋紅紗，倚床而坐。這時，呂洞賓闖進屋來，也不說話，只管坐到桌前燈下，埋頭讀書，林小姐等到半夜，丈夫還是不上床，只好自己和衣睡下。天明醒來，丈夫早已不見，壹連三夜都是這樣，可苦壞了林小姐。
茍杳好不容易熬過了三天，剛進洞房，見娘子正傷心落淚，連忙上前賠禮，林小姐只管低頭哭著說：「郎君，為何三夜竟不上床同眠，只對燈讀書，天黑而來，天明而去？」這壹問，問的茍杳目瞪口呆，半天，他才醒悟過來，雙腳壹跺，仰天大笑，原來是哥哥怕我貪歡，忘了讀書，用此法來激勵我。哥哥用心，可謂太狠心啊！林小姐被茍杳說得丈二和尚摸不著頭腦，待茍杳說明經過，夫妻兩個才雙雙歡喜起來，齊聲說道：「呂兄此恩，我們將來壹定報答他！」
幾年後，茍杳果然金榜題名做了大官，夫妻倆與呂洞賓壹家灑淚而別，赴任去了。
壹晃八年過去了，這年夏天，呂家不慎失了大火，偌大壹份家產，化成壹堆灰燼。呂洞賓只好用殘留的破瓦爛磚搭了壹間茅草屋，和妻小在裏面躲風避雨，日子十分艱難。夫妻倆商量，決定去找茍杳幫忙。呂洞賓壹路上歷盡千辛萬苦，終於找到了茍杳府上，茍杳對呂洞賓家遭大火的事非常同情，並熱情招待他，可就是不提幫忙的事情，壹連住了壹個多月，壹分錢也沒有給呂洞賓，呂洞賓以為他忘恩負義，壹氣回了家。
呂洞賓回家壹看，原來家裏蓋了新房，很是奇怪。他剛要邁進家門，卻見大門兩旁貼著白紙，知道家中死了人，他大吃壹驚，慌忙走進屋內，見屋內挺著壹口棺材，妻子批麻戴孝，正在嚎啕大哭，呂洞賓楞了半天，才輕輕叫了壹聲娘子。娘子回頭壹看，驚恐萬狀，顫顫抖抖地叫道：「妳，妳是人還是鬼？」呂洞賓更覺詫異，問：「娘子，何出此言，我好好地回來了，如何是鬼呢？」娘子端詳了好久，才認出真是呂洞賓說：「嚇死我了！」原來，呂洞賓走後不久，就有壹幫人來幫他蓋房子，蓋完房子就走了。前天中午，又有壹大幫人擡著壹口棺材進來了，他們說呂洞賓在茍杳家病死了。
呂洞賓壹聽，知道是茍杳玩的把戲。他走近棺材，氣得操起壹把大斧把棺材劈開兩半，只見裏面全是金銀珠寶，上面還有壹封信，寫道：「茍杳不是負心郎，路送金銀家蓋房。妳讓我妻守空房，我讓妳妻哭斷腸。」呂洞賓看完信後如夢初醒，他苦笑了壹聲：「賢弟，妳這壹幫，可幫得我好苦啊！」
從此，呂茍兩家倍加親熱，這就是俗話常說的「茍杳呂洞賓，不識好人心」，因為 "茍杳" 和 "狗咬" 同音，傳來傳去便成了「狗咬呂洞賓，不識好人心」了。